Factoring: sichere Liquidität durch Forderungsverkauf

Factoring Unternehmen

Immer mehr Unternehmen setzen auf Factoring als zusätzliches Finanzierungsinstrument. Die CrefoFactoring-Gruppe, ein Unternehmen der Creditreform, zählt zu den führenden Factoring-Anbietern für kleine und mittlere Unternehmen in Deutschland und beantwortet die wichtigsten Fragen rund um das Thema Factoring.

Was ist Factoring?

Factoring ist eine Finanzierungsart, die der schnellen Liquiditätsverbesserung dient und Planungssicherheit bietet. Ganz einfach beschrieben: Factoring bezeichnet den regelmäßigen wiederkehrenden Kauf von Forderungen von Unternehmen (als Factoringnehmer) durch den Factoring-Anbieter (als Factoringgeber), wie zum Beispiel CrefoFactoring, gegen die sofortige Zahlung der Rechnungssumme.

Wie funktioniert Factoring?

Zur vereinfachten Darstellung des Ablaufs von Factoring hat die CrefoFactoring-Gruppe ein Factoring-Dreieck skizziert, das auch über die Internetseite www.crefo-factoring.de abrufbar ist. Unternehmen stellen wie gewohnt ihre Rechnungen an ihre Kunden und übermitteln dem Factoring-Anbieter die Forderungsdaten. Innerhalb von 24 Stunden überweist CrefoFactoring dem Factoringnehmer bis zu 90 Prozent der Brutto-Rechnungssumme. Die Differenz des Kaufpreises behält der Factoring-Anbieter zunächst als Sicherheit ein und zahlt diese aus, sobald die Zahlung durch den Debitor erfolgt ist.

Was sind die Vorteile von Factoring?

Factoring erhöht die Liquidität sehr schnell, denn das Factoring-Unternehmen, wie CrefoFactoring, versorgt ihre Kunden – die Factoringnehmer – innerhalb von 24 Stunden nach Rechnungsstellung mit bis zu 90 Prozent der Rechnungssumme. Die Liquiditätsverbesserung setzen die Unternehmen oft zur Begleichung eigener Verbindlichkeiten ein, was weitere positive Effekte mit sich bringt: Die kleinen und mittleren Unternehmen verkürzen dank Factoring ihre Bilanzsumme, erhöhen die Eigenkapitalquote, verbessern damit ihre eigene Bonität und erzielen eine bessere Beurteilung beim Rating.

Wer als Unternehmen auf Factoring setzt, profitiert neben der Liquiditätsverbesserung insbesondere auch von Sicherheit. Vielen Unternehmen, die Interesse an Factoring haben, ist nicht bekannt, dass die vom Factoring-Anbieter angekauften Forderungen gegen Forderungsausfall abgesichert sind. Unkalkulierbare Verluste, weil Debitoren beispielsweise in Zahlungsschwierigkeiten geraten, gehören damit der Vergangenheit an, denn CrefoFactoring übernimmt zu 100 Prozent das Ausfallrisiko.

Factoring bedeutet also mehr Liquidität, mehr Sicherheit und auch mehr Service, denn: die CrefoFactoring-Gruppe als Factoringgeber übernimmt im Rahmen des Factorings auch die Debitorenbuchhaltung und das Mahnwesen. Für KMU, also kleine und mittlere Unternehmen, bedeutet dies eine hohe Zeitersparnis, eine Reduktion der Verwaltungskosten, eine Entlastung der Buchhaltung und damit die volle Konzentration auf das Kerngeschäft.

„Ist Factoring für mein Unternehmen geeignet?“

Grundsätzlich ist Factoring – am Beispiel der CrefoFactoring-Gruppe – für jedes Unternehmen geeignet, das seinen Sitz in Deutschland hat und über einen guten Forderungsbestand verfügt.

Factoring bedeutet eine langfristige und vertrauensvolle Zusammenarbeit, weshalb CrefoFactoring bei der Frage nach der Eignung gerne auf die persönliche Beratung verweist. „Mit 15 regional verwurzelten Standorten sind wir mindestens einmal auch in Ihrer Nähe“, sagt Volker Bauer, Sprecher der CrefoFactoring-Gruppe.